相続対策の本当の目的は「家族に想いを伝えること」

むねお所長
むねお所長
『 相続ビジネスはマーケティングでうまくいく!』

相続マーケティング研究所 むねお所長こと、
株式会社ライブリッジ 代表の川口宗治
です。

相続対策の「本当の目的」について、あなたは考えたことがありますか?

むねお所長は2013年より相続コンサルタントとして活動しています。

一般の方はもちろん、
会社経営者、開業医、医療法人理事長、公務員など、
実に様々な方のコンサルティングを行ってきました。

それも相続が発生した後の各種手続きではなく、
相続発生前の相続対策に特化した各種サポートが中心です。

そしてそのサポートを通じて、様々な家族を見てきました。
たくさんの相続対策の現場を見てきました。

すると相続対策の「本当の目的」が見えてきたのです。

この記事では相続対策の「本当の目的」について、むねお所長の実体験をもとにお伝えします。

そもそも相続対策とは何?

「相続対策」と聞いてあなたは何を思い浮かべますか?

・生前贈与でしょうか?
・生命保険の加入でしょうか?
・相続税節税のためのアパート経営でしょうか?
・タワーマンションの一室を購入することでしょうか?
・不動産管理法人の設立でしょうか?
・養子縁組でしょうか?
・家族信託の組成でしょうか?
・後見契約の準備でしょうか?
・遺言書の作成でしょうか?

確かに、これらはすべていわゆる「相続対策」と呼ばれるものです。
しかし、これらは相続対策の

目的ではなく「手段」である

と気づいている人はどのくらいいるでしょうか?

ズバリいいます。
保険セールスの方が提案する相続税の節税のための保険契約や
不動産会社の方が提案するタワマン節税や、
税理士が提案する不動産管理法人の設立や、
士業が勧める家族信託の組成・養子縁組・後見制度の活用、遺言書の作成など、

これらは全て、
相続対策の手段であって目的ではありません。

それでは「相続対策の目的」とは何でしょうか?

相続対策の目的とは?

生前贈与も、相続税の節税も、遺言作成も、家族信託も、
相続対策の「手段」であり、決して目的ではありません。
相続対策の目的、それも「本当の目的」は

「愛する家族に後顧の憂いを残さないこと」

「自分亡き後、大切な家族同士が争いごとを起こさないこと」

「自分の親が亡くなった時に、兄弟姉妹や親族間で揉めないこと」

「親が残してくれた大切な人との関係が毀損されないこと」

こういうことなのです。

生前贈与や、
相続税の節税や、
遺言作成や、
家族信託の組成など、

家族・関係者の同意を得ないままこれらの書類だけが整ったとしても・・・
相続が実際に発生してしまった後に

「俺は生前贈与されてないけど?」

「相続税は少なくなったけど、もう兄の顔は一生見たくない」

「誰かが父に遺言書を書かせたに違いない」

など、残された家族の間で問題の火種となってしまうことも少なくありません。

相続対策には、法律に則った書類は必要ですが、それと同じかそれ以上に必要なのは

「家族・関係者間の問題の共有と同意・合意の形成」

です。
そして、家族・関係者間の問題の共有と同意・合意の形成こそが、相続対策の本当の目的です。

相続対策は、

①法律に則った書類(贈与契約書、遺言書、家族信託の組成など)

②家族・関係者間の問題の共有と同意・合意の形成

この2つが揃って初めて成り立つものなのです。

まとめ

世の多くの人が使っている「相続対策」という言葉は、目的ではなく手段について言っていることがほとんどです。

相続対策の本当の目的は、

家族・関係者間の問題の共有と同意・合意の形成

なのです。
この目的を達成するために、様々な手段があります。

私たち相続パーソンは、クライアントに手段を伝える前に、
相続対策の真の目的について伝えましょう。

目的がしっかりと伝われば、あなたは相続パーソンとしてクライアントから絶大な信頼を得ることができるのです。

ライブリッジからのお知らせ

あなたにお聞きします。

ご自分の相続ビジネスについて、
どんな情報発信をしていますか?

ニュースレター?
Facebook?
Instagram?
その他のSNS?
ブログ?

それとも・・・
そもそも情報発信をしていない、という状況ですか?

何らかの形で情報発信をしている人も、
まだこれから情報発信をしていく段階だという人も、

自分の相続ビジネスで
「適正に情報発信したい」
「情報発信して顧客獲得につなげたい」
と考えているならば、このセミナーはとても有益なものになりますので、どうぞご参加ください。

あなたとセミナーでお会いできるのを楽しみにしています。

※このセミナーは秘書のKahoさんも講師の一人として登壇します。

画像に alt 属性が指定されていません。ファイル名: WP-13-1.png

この記事を書いた人

川口 宗治

川口 宗治

株式会社ライブリッジ代表取締役。
1973年富山県生まれ。
25歳から39歳まで14年間外資系生命保険会社で
セールスとマネジメントに携わる。
2013年、40歳で独立し、ライブリッジ開業。
現在は「相続マーケティング研究所 むねお所長」
として相続ビジネスで成果をあげたい事業者に、
じわじわと確実に効果の上がる各種プログラムを提供している。
特に社員5人未満のスモールビジネスの方へのサポートが得意。
18歳からアメフトを始め、44歳までの27年間現役を続行。
趣味は焚火、スキンケア、カメラ。好きな飲み物はwhisky。